信用调查规则有哪些?

第一章 总则

信用调查规则有哪些?

第一条 为了规范会员信用机构与国际信用执业人员的信用调查业务,向社会提供高质量的信用调查服务,国际信用评估与监督协会(以下简称协会)制定本规则。

第二条 本规则所称信用调查是指会员信用机构接受委托后,按照委托的事项与目的,对相关单位和个人的信用信息进行征集、分类、分析的工作总和。

第三条 信用调查应遵循客观、公正、合法、谨慎的原则。

第四条 会员信用机构开展信用调查业务,适用本规则。ICE8000立信单位或其他单位的国际信用执业人员进行信用调查,可参照本规则。

第五条 严禁用低价格揽取业务,然后提供低劣的服务,以致损害社会对信用行业的信心和需求。

第二章 信用调查的程序与方式

第六条 信用调查的一般程序:

第一步,明确调查项目、调查目的、调查方式,签定委托合同。在签定合同前:

1、应审核调查项目的合法性与可行性,对于不合法或不可行的委托,对于所交服务费用无法达到调查目的的委托,不得接受;

2、应根据委托人的调查目的,就调查项目与调查方式向委托人提供专业建议,以帮助委托人实现其目的;

3、应对调查目的、调查项目、调查方式、收费额、收费方式等与委托人达到理解一致 。

第二步,根据合同确定的调查项目、调查目的、调查方式,制定调查计划,经会员信用机构负责人或其授权的工作人员批准后实施计划。

第三步,撰写调查报告。在调查报告中:

1、要对调查目的进行针对性阐述;

2、对于秘密信息与或有信息,要明确告知委托人该类信息的使用范围与注意事项;

3、要根据被调查人在通知调查中的配合程度与提供资料的诚信度,对被调查人的主观诚信度给予客观的评价;

4、对于履约能力的评价,要谨慎、客观;

5、 除信息来源方要求保密外,应将信息来源告知委托人。

首页
电话
短信
联系